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投資人權(quán)益須知

證券投資基金投資人權(quán)益須知

尊敬的基金投資人：

基金投資在獲取收益的同時存在投資風(fēng)險。為了保護(hù)您的合法權(quán)益，請在投資基金前認(rèn)真閱讀以下內(nèi)容：

一、基金的基本知識

(一)什么是基金

證券投資基金(簡稱基金)是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。

(二)基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區(qū)別

	基金	股票	債券	銀行儲蓄存款
反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同	信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額后成為基金受益人，基金管理人只是替投資者管理資金，并不承擔(dān)投資損失風(fēng)險	所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買后成為公司股東	債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買后成為該公司債權(quán)人	表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證，銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任
所籌基金的投向不同	間接投資工具，主要投向股票、債券等有價證券	直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域	直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域	間接投資工具，銀行負(fù)責(zé)資金用途和投向
投資收益與風(fēng)險大小不同	投資于眾多有價證券，能有效分散風(fēng)險，風(fēng)險相對適中，收益相對穩(wěn)健	價格波動性大，高風(fēng)險、高收益	價格波動較股票小，低風(fēng)險、低收益	銀行存款利率相對固定，損失本金的可能性很小，投資比較安全
收益來源	利息收入、股利收入、資本利得	股利收入、資本利得	利息收入、資本利得	利息收入
投資渠道	基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機(jī)構(gòu)	證券公司	債券發(fā)行機(jī)構(gòu)、證券公司及銀行等代銷機(jī)構(gòu)	銀行、信用社、郵政儲蓄銀行

(三)基金的分類

1、依據(jù)運作方式的不同，可分為封閉式基金與開放式基金以及基金合同約定的其他特殊運作方式的基金。

封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購和贖回的一種基金運作方式。

2、依據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、基金中基金等不同類型。根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金；投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。

3、特殊類型基金

(1)系列基金。又被稱為傘型基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

(2)避險策略基金。是指通過一定的避險投資策略進(jìn)行運作，同時引入相關(guān)保障機(jī)制，以在避險策略周期到期時，力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。避險策略基金引入保障機(jī)制并不必然確保您投資本金的安全，在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險。

(3)養(yǎng)老目標(biāo)基金。是指以追求養(yǎng)老資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值為目的，鼓勵投資人長期持有，采用成熟的資產(chǎn)配置策略，合理控制投資組合波動風(fēng)險的公開募集證券投資基金。養(yǎng)老目標(biāo)基金采用基金中基金形式或中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他形式運作。產(chǎn)品“養(yǎng)老”的名稱不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，產(chǎn)品不保本，可能發(fā)生虧損。

(4)交易型開放式指數(shù)基金（ETF）與ETF聯(lián)接基金。交易型開放式指散基金，通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds，簡稱"ETF” )，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。它結(jié)合了開放式基金和封閉式基金的運作特點，其份額可以在二級市場買賣，也可以申購、贖回。但是，由于它的申購是用一籃子成份券換取基金份額，贖回也是換回一籃子成份券而非現(xiàn)金。為方便未參與二級市場交易的投資者，就誕生了 “ETF聯(lián)接基金”，這種基金將90%以上的資產(chǎn)投資于目標(biāo)ETF,采用開放式運作方式并在場外申購或贖回。

(5)上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱"LOF" )是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進(jìn)行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。

(6) QDII 基金。QDII 是 Qualified Domestic Institutional Investors 的首字母縮寫。它是指在我國境內(nèi)設(shè)立并募集資金，并運用所募集的部分或全部資金以資產(chǎn)組合方式從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。它為國內(nèi)投資者參與國際市場投資提供了便利。

(四)基金評級

基金評級是依據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對基金產(chǎn)品進(jìn)行分析從而做出評價。投資人在投資基金時，可以適當(dāng)參考基金評級結(jié)果，但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外，基金評級是對基金管理人過往的業(yè)績表現(xiàn)做出評價，并不代表基金未來長期業(yè)績的表現(xiàn)。

本公司將根據(jù)銷售適用性原則，對旗下基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險等級評價，并在公司網(wǎng)站上公布評價方法和評價結(jié)果。

(五)基金費用

基金費用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費用，主要包括認(rèn)購費、申購費、贖回費和基金轉(zhuǎn)換費。這些費用一般直接在投資人認(rèn)購、申購、贖回或轉(zhuǎn)換時收取。其中申購費可在投資人購買基金時收取，即前端申購費，其費率可以根據(jù)投資人認(rèn)購金額、申購金額不同而不同；也可在投資人賣出基金時收取，即后端申購費，其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發(fā)生的費用，包括但不限于基金管理費、基金托管費、基金合同生效后的信息披露費等，這些費用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。此外，基金管理人還可按相關(guān)規(guī)定從基金資產(chǎn)中計提一定的銷售服務(wù)費，專門用于基金的銷售和對基金持有人的服務(wù)。基金銷售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，還可以向基金投資人收取增值服務(wù)費。

二、基金份額持有人的權(quán)利

根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：

(一)分享基金財產(chǎn)收益；

(二)參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

(三)依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額；

(四)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

(五)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；

(六)對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；

(七)基金合同約定的其它權(quán)利。

公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財務(wù)會計賬薄等財務(wù)資料。

三、基金投資風(fēng)險提示

(一)證券投資基金是一種理財工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。

(二)基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個開放日基金的凈贖回申請超過基金總份額的一定比例時（開放式基金為百分之十，定期開放基金為百分之二十，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊產(chǎn)品除外），投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額，或贖回款項可能延遲支付。

(三)基金投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。基金定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。

(四)基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)"原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負(fù)擔(dān)。基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)及相關(guān)機(jī)構(gòu)不對基金投資收益做出任何承諾或保證。

(五)本公司將對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價，并根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力推薦相應(yīng)的基金品種，但我公司所做的推薦僅供投資人參考，投資人應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險承受能力選擇基金產(chǎn)品并自行承擔(dān)投資基金的風(fēng)險。

四、服務(wù)內(nèi)容和收費方式

我公司向基金投資人提供以下服務(wù)：

(一)對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價。

(二)基金銷售業(yè)務(wù)。包括基金賬戶開戶、基金申（認(rèn)）購、基金贖回、基金轉(zhuǎn)換、定期定額投資、修改基金分紅方式等。我公司根據(jù)每只基金的發(fā)售公告、最新的招募說明書及其它相關(guān)最新公告收取相應(yīng)的申（認(rèn)）購、贖回費和轉(zhuǎn)換費等相關(guān)費用。

(三)基金網(wǎng)上交易服務(wù)。我公司向投資者提供基金網(wǎng)上交易服務(wù)，包括基金賬戶開立、賬戶資料變更、認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、交易撤銷、分紅方式設(shè)置與變更、交易密碼修改和查詢等服務(wù)。基金投資可登錄我公司網(wǎng)站查詢。需要提醒基金投資人的是，投資人申請使用網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)前，應(yīng)認(rèn)真閱讀有關(guān)網(wǎng)上交易的協(xié)議與規(guī)則，了解網(wǎng)上交易的固有風(fēng)險。請投資人慎重選擇，并妥善保管網(wǎng)上交易信息，特別是基金賬號、賬戶密碼和證書等身份數(shù)據(jù)。

(四)基金凈值、分紅提示、交易確認(rèn)等信息定制服務(wù)。

(五)電話、在線咨詢服務(wù)。

(六)基金知識普及和投資風(fēng)險教育。

五、基金交易業(yè)務(wù)流程

本公司基金交易業(yè)務(wù)流程包括開立基金賬戶、認(rèn)購/申購基金產(chǎn)品、基金轉(zhuǎn)換、基金贖回、基金分紅、注銷基金賬戶等流程。具體的業(yè)務(wù)規(guī)則請您登錄我公司網(wǎng)站查詢，基金投資人也可以撥打我公司客服熱線95105686、4008880688咨詢。需要提醒投資人的是，相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則可能會根據(jù)實際情況予以調(diào)整，請留意我公司網(wǎng)站上最新的業(yè)務(wù)指南。

六、投訴處理和聯(lián)系方式

(一)基金投資人可以通過撥打我公司客戶服務(wù)中心電話或以書信、傳真、電子郵件等方式，對我公司提供的服務(wù)提出建議或投訴。對于一般性質(zhì)投訴，即涉及系統(tǒng)故障投訴或單一的、不牽涉賠償或補償?shù)耐对V事件，在發(fā)起投訴流程之日起3個工作日處理完畢，并由客戶服務(wù)專員回復(fù)客戶處理結(jié)果；對于非一般性質(zhì)的投訴，在發(fā)起投訴流程之日起10個工作日處理完畢，并由客戶服務(wù)專員回復(fù)客戶處理結(jié)果。對于問題復(fù)雜需要延長辦理時間的投訴，客戶服務(wù)專員將及時向客戶反饋延期情況，但延長期限不得超過20日。

客服電話：95105686、4008880688 （全國統(tǒng)一，免長途話費）傳真：021-20513277

郵箱:public@fullgoal.com.cn

網(wǎng)站：www.fortytwoit.com

信函郵寄地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1196號世紀(jì)匯二座27層，郵編：200120

(二)基金投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式，向中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會等機(jī)構(gòu)投訴。

聯(lián)系方式如下：中國證監(jiān)會上海監(jiān)管局：網(wǎng)址：http://www.csrc.gov.cn/pub/shanghai/

聯(lián)系電話：12386 （中國證監(jiān)會服務(wù)熱線）；021-50121047 （上海證監(jiān)局咨詢熱線）

來信地址：上海市浦東新區(qū)迎春路555號A座上海證監(jiān)局

來訪地址：上海市浦東新區(qū)合歡路75號

郵編：200135

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會：

網(wǎng)址：https://www.amac.org.cn

地址：北京市西城區(qū)金融大街20號交通銀行大廈B座9層中國基金業(yè)協(xié)會

郵編：100032

中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司（原中國證券投資者保護(hù)網(wǎng)）：

網(wǎng)址：http://www.sipf.com.cn/

投資者熱線：12386

聯(lián)系電話：010-66580678

地址：北京西城區(qū)金融大街5號新盛大廈B座22層

郵編：100033

(三)因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)協(xié)商或調(diào)解不能解決的，基金投資人可提交仲裁機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，具體仲裁機(jī)構(gòu)和仲裁地點以基金合同約定的為準(zhǔn)。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力。基金合同對爭議處理另有約定的，從其約定。投資人在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《基金產(chǎn)品費料概要》等基金法律文件，選擇與自身風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的基金。我公司和基金管理人承諾投資人利益優(yōu)先，以誠實信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）查詢基金銷售機(jī)構(gòu)名錄，核實我公司基金銷售資格。我公司基金銷售人員資格及證書編號請通過官網(wǎng)查詢。

基金銷售機(jī)構(gòu)名稱：富國基金管理有限公司

網(wǎng)址：www.fortytwoit.com

地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1196號世紀(jì)匯二座27-30層

郵編：200120

客戶服務(wù)中心電話：95105686. 4008880688 (全國統(tǒng)一，免長途話費)客戶服務(wù)中心傳真: 021-20513277

本《須知》有關(guān)內(nèi)容將根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會的要求或我公司業(yè)務(wù)情況的變化不時修訂，相關(guān)修訂以我公司更新為準(zhǔn)。