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富國(guó)鑫旺積極養(yǎng)老目標(biāo)五年混合發(fā)起式(FOF)Y

Y類份額
022278基金中基金中風(fēng)險(xiǎn)(R3)

單位凈值(2025-05-08)

0.9737

累計(jì)凈值

0.9737

日漲跌

0.26%
近1月近3月近6月近1年近3年近5年今年以來(lái)成立以來(lái)

富國(guó)鑫旺積極養(yǎng)老目標(biāo)五年混合發(fā)起式(FOF)Y

--
中證800指數(shù)收益率*70%+恒生指數(shù)收益率(使用匯率估值折算)*5%+中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率*25%

基金經(jīng)理

張子炎

上任時(shí)間:2023-08-16
碩士,曾任光大證券股份有限公司研究員、投資經(jīng)理助理,東方證券股份有限公司高級(jí)投資經(jīng)理、總監(jiān);自2017年5月加入富國(guó)基金管理有限公司,歷任FOF基金經(jīng)理、FOF投資經(jīng)理、多元資產(chǎn)投資部多元資產(chǎn)投資總監(jiān)助理、多元資產(chǎn)投資部多元資產(chǎn)投資副總監(jiān);現(xiàn)任富國(guó)基金多元資產(chǎn)投資部多元資產(chǎn)投資總監(jiān)兼FOF基金經(jīng)理。自2019年05月起任富國(guó)鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2020年03月起任富國(guó)鑫旺均衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2021年12月起任富國(guó)智鑫行業(yè)精選股票型基金中基金(FOF-LOF)基金經(jīng)理;自2022年01月起任富國(guó)智浦穩(wěn)進(jìn)12個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2022年06月起任富國(guó)智華穩(wěn)進(jìn)12個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2022年10月起任富國(guó)智盈穩(wěn)進(jìn)12個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2023年08月起任富國(guó)鑫旺積極養(yǎng)老目標(biāo)五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;具有基金從業(yè)資格。
2025-03-31
最新投資策略
開(kāi)年以來(lái),隨著前期政策逐步落地見(jiàn)效,宏觀經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)出回暖特征:去年四季度以來(lái)的地產(chǎn)成交熱度保持較高水平,部分受益于以舊換新政策的消費(fèi)品的銷量也超出市場(chǎng)預(yù)期,地方債發(fā)行節(jié)奏較去年明顯提速,基建投資保持較高水平的增長(zhǎng),傳統(tǒng)行業(yè)的企穩(wěn)跡象已然出現(xiàn);另一方面,以deepseek為代表的科技創(chuàng)新的突破進(jìn)一步提升了新興產(chǎn)業(yè)投資的風(fēng)險(xiǎn)偏好,資金從高業(yè)績(jī)確定性的AI上游向下游應(yīng)用側(cè)切換。雖然企業(yè)盈利的修復(fù)較為緩慢,外部環(huán)境不確定性仍存,但國(guó)內(nèi)權(quán)益資產(chǎn)的估值提升周期先行。另一方面,受到流動(dòng)性、經(jīng)濟(jì)基本面預(yù)期以及股債蹺蹺板等因素的影響,債券市場(chǎng)出現(xiàn)了明顯波動(dòng),10年期國(guó)債利率出現(xiàn)了超過(guò)25bp的階段性反彈。其他資產(chǎn)方面,黃金等大宗商品受益于美元信用和全球關(guān)稅潛在的上升風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)了快速上漲,而海外權(quán)益市場(chǎng)則出現(xiàn)了明顯分化,滯漲擔(dān)憂下美股出現(xiàn)回落,而歐洲股市則受益于核心國(guó)家財(cái)政擴(kuò)張的預(yù)期出現(xiàn)上漲??傮w來(lái)看,一季度各類資產(chǎn)以交易“預(yù)期”和短期不確定性為主要線索,估值變動(dòng)的影響更大,無(wú)論是國(guó)內(nèi)交易的經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇邏輯、科技產(chǎn)業(yè)邏輯還是海外交易的關(guān)稅及財(cái)政政策的不確定性,后續(xù)都需要進(jìn)一步跟蹤驗(yàn)證其實(shí)際落地情況,這是本基金投資策略關(guān)注的重點(diǎn)。
業(yè)績(jī)表現(xiàn)說(shuō)明
本報(bào)告期,本基金份額凈值增長(zhǎng)率A級(jí)為1.77%,Y級(jí)為1.87%,同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率A級(jí)為0.25%,Y級(jí)為0.25%。

基金資料

基金名稱富國(guó)鑫旺積極養(yǎng)老目標(biāo)五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)基金簡(jiǎn)稱富國(guó)鑫旺積極養(yǎng)老目標(biāo)五年混合發(fā)起式(FOF)Y
基金代碼022278 基金管理人 富國(guó)基金管理有限公司
基金托管人 中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司基金份額生效日2024-10-15
基金類型基金中基金基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)R3
運(yùn)作方式其他開(kāi)放式交易幣種人民幣
開(kāi)放頻率對(duì)每份基金份額設(shè)置5年的最短持有期限 基金規(guī)模
數(shù)據(jù)來(lái)自最新定期報(bào)告
9.38萬(wàn)元
投資目標(biāo)
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,通過(guò)積極主動(dòng)的投資管理、基金優(yōu)選,期望實(shí)現(xiàn)與其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)應(yīng)的長(zhǎng)期穩(wěn)健回報(bào),追求基金長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為混合型基金中基金,在通常情況下其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金中基金和貨幣型基金中基金,低于股票型基金和股票型基金中基金。本基金投資港股通標(biāo)的股票的,需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
投資組合范圍
本基金的投資范圍包括經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的基金份額(不包括除股票型ETF以外的QDII基金和香港互認(rèn)基金)、國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行上市交易的股票(包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的股票)、存托憑證、港股通標(biāo)的股票、債券(包括國(guó)債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券(含超短期融資券)、可交換債券)、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款(包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等)、同業(yè)存單以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定)。 基金的投資組合比例為:本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的基金份額的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%。本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF)等品種的比例合計(jì)原則上不高于基金資產(chǎn)的80%。本基金權(quán)益類資產(chǎn)(包括股票、存托憑證、股票型基金、偏股混合型基金)的戰(zhàn)略配置比例為75%,投資比例為基金資產(chǎn)的65%-80%。本基金投資于QDII基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于20%,投資于貨幣市場(chǎng)基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于15%,投資于商品基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于10%。本基金投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%。本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券,其中,現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。其中,計(jì)入上述權(quán)益類資產(chǎn)的偏股混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一: (1)基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金; (2)根據(jù)基金披露的定期報(bào)告,最近四個(gè)季度股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
中證800指數(shù)收益率*70%+恒生指數(shù)收益率(使用匯率估值折算)*5%+中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率*25%
截止日期 機(jī)構(gòu)投資者持有份額/比例(%) 個(gè)人投資者持有份額/比例(%) 未明確份額/比例(%) 持有人總份額 來(lái)源
2024/12/310/0.0070,249.26/100.000/0.0070,249.26年報(bào)
2024/06/3010,000,450.05/14.0361,300,206.88/85.970/0.0071,300,656.93半年報(bào)
2023/12/3110,000,450.05/14.0361,287,360.64/85.970/0.0071,287,810.69年報(bào)

費(fèi)率結(jié)構(gòu)

運(yùn)作費(fèi)用
費(fèi)用類型 費(fèi)率
基金管理費(fèi)0.500%/年
基金托管費(fèi)0.100%/年
銷售服務(wù)費(fèi)--
申購(gòu)費(fèi)率
費(fèi)用類型 金額(M)/持有期限(N) 費(fèi)率(普通客戶) 費(fèi)率(特定客戶)
申購(gòu)費(fèi)(前端) M<100萬(wàn)元1.00%0.10%
100萬(wàn)元≤M<500萬(wàn)元0.80%0.08%
M≥500萬(wàn)元1000元/筆1000元/筆

注:以上費(fèi)用在投資者申購(gòu)基金過(guò)程中收取,本基金不收取贖回費(fèi)。Y類基金份額可以豁免申購(gòu)費(fèi)用,詳見(jiàn)更新的招募說(shuō)明書(shū)或有關(guān)公告。Y類基金份額針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)單獨(dú)設(shè)立,申贖安排、資金賬戶管理等事項(xiàng)應(yīng)同時(shí)遵守關(guān)于個(gè)人養(yǎng)老金賬戶管理的相關(guān)規(guī)定。

投資組合

2025 第一季度

投資組合報(bào)告-報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況此數(shù)據(jù)為整個(gè)基金(不區(qū)分份額)層面數(shù)據(jù)。

資產(chǎn)項(xiàng)目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例(%)
權(quán)益投資--0
其中:股票--0
基金投資60,170,861.1785.53
固定收益投資3,429,291.234.87
其中:債券3,429,291.234.87
資產(chǎn)支持證券--0
貴金屬投資--0
金融衍生品投資--0
買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)--0
其中:買(mǎi)斷式回購(gòu)的買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)--0
銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì)6,235,586.698.86
其他資產(chǎn)518,751.380.74
合計(jì)70,354,490.47100

報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)

五大債券2025-03-31

暫無(wú)數(shù)據(jù)

債券代碼 債券名稱 數(shù)量(股) 公允價(jià)值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
暫無(wú)數(shù)據(jù)

報(bào)告期末按公允價(jià)值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)

十大重倉(cāng)股票2025-03-31

暫無(wú)數(shù)據(jù)

報(bào)告期末按公允價(jià)值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名基金投資明細(xì)

十大重倉(cāng)基金2025-03-31
  • 富國(guó)純債債券發(fā)起式E5.23%
  • 富國(guó)國(guó)有企業(yè)債債券C5.18%
  • 上證綜指ETF4.49%
  • 富國(guó)穩(wěn)健增長(zhǎng)混合C4.33%
  • 招商量化精選股票發(fā)起式C4.18%
  • 博道久航混合C4.10%
  • 中信建投甄選混合C3.85%
  • 富國(guó)消費(fèi)精選30股票C3.57%
  • 富國(guó)恒生港股通醫(yī)療保健ETF3.15%
  • 博道成長(zhǎng)智航股票C2.97%

暫無(wú)數(shù)據(jù)

基金代碼 基金名稱 運(yùn)作方式 持有份額(股) 公允價(jià)值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%) 是否屬于基金管理人及管理人關(guān)聯(lián)方所管的基金
019191富國(guó)純債債券發(fā)起式E契約型開(kāi)放式3255321.443,633,915.325.23
000141富國(guó)國(guó)有企業(yè)債債券C契約型開(kāi)放式3582802.553,600,000.005.18
510210上證綜指ETF契約型,交易型開(kāi)放式3828600.003,120,309.004.49
010625富國(guó)穩(wěn)健增長(zhǎng)混合C契約型開(kāi)放式4512717.953,010,434.144.33
007950招商量化精選股票發(fā)起式C契約型開(kāi)放式1081945.412,907,728.294.18
008319博道久航混合C契約型開(kāi)放式2114034.352,852,889.364.10
008348中信建投甄選混合C契約型開(kāi)放式1239569.342,675,982.293.85
021605富國(guó)消費(fèi)精選30股票C契約型開(kāi)放式2621949.082,485,345.533.57
159506富國(guó)恒生港股通醫(yī)療保健ETF契約型,交易型開(kāi)放式2085500.002,191,860.503.15
013642博道成長(zhǎng)智航股票C契約型開(kāi)放式1953247.052,062,824.212.97

報(bào)告期末按公允價(jià)值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的普通股或存托憑證明細(xì)

普通股或存托憑證2025-03-31

暫無(wú)數(shù)據(jù)

報(bào)告期末按公允價(jià)值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)

前十資產(chǎn)支持證券

暫無(wú)數(shù)據(jù)

報(bào)告期末按公允價(jià)值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五貴金屬投資明細(xì)

前五貴金屬2025-03-31

暫無(wú)數(shù)據(jù)

業(yè)績(jī)情況

日期 單位凈值 累計(jì)凈值 日漲幅
2025-05-080.97370.97370.26%
2025-05-070.97120.9712-0.04%
2025-05-060.97160.97161.21%
2025-04-300.96000.96000.33%
2025-04-290.95680.95680.25%
2025-04-280.95440.9544-0.22%
2025-04-250.95650.95650.01%
2025-04-240.95640.9564-0.25%
2025-04-230.95880.95880.28%
2025-04-220.95610.95610.39%
139 項(xiàng)數(shù)據(jù)

歷年份額凈值增長(zhǎng)率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率比較表

時(shí)間 富國(guó)鑫旺積極養(yǎng)老目標(biāo)五年混合發(fā)起式(FOF)Y 業(yè)績(jī)基準(zhǔn) 戰(zhàn)勝基準(zhǔn)
生效以來(lái)0.49%2.48%-1.99%
1 項(xiàng)數(shù)據(jù)

0 項(xiàng)數(shù)據(jù)

暫無(wú)數(shù)據(jù)

基金公告

28 項(xiàng)數(shù)據(jù)

銷售機(jī)構(gòu)

機(jī)構(gòu)代碼 機(jī)構(gòu)名稱 機(jī)構(gòu)代碼 機(jī)構(gòu)名稱
005中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司210富國(guó)基金管理有限公司
378珠海盈米基金銷售有限公司601國(guó)泰海通證券股份有限公司
602中信建投證券股份有限公司604招商證券股份有限公司
608國(guó)泰海通證券股份有限公司(原海通證券)624華泰證券股份有限公司
654中銀國(guó)際證券股份有限公司689國(guó)金證券股份有限公司
每頁(yè)顯示: 102050100
10 項(xiàng)數(shù)據(jù)

風(fēng)險(xiǎn)提示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn),投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包括:證券市場(chǎng)整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基金管理人在投資經(jīng)營(yíng)過(guò)程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)以及本基金特有風(fēng)險(xiǎn)等。基金管理人提醒投資者基金投資的“買(mǎi)者自負(fù)”原則,在投資者作出投資決策后,基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn),由投資者自行負(fù)責(zé)。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括:
1、基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)
本基金是混合型基金中基金,存在大類資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn),有可能受到經(jīng)濟(jì)周期、市場(chǎng)環(huán)境或基金管理人對(duì)市場(chǎng)所處的經(jīng)濟(jì)周期和產(chǎn)業(yè)周期的判斷不足等因素的影響,導(dǎo)致基金的大類資產(chǎn)配置比例偏離最優(yōu)化水平,給基金投資組合的績(jī)效帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。本基金對(duì)被投資基金的評(píng)估具有一定的主觀性,將在基金投資決策中給基金帶來(lái)一定的不確定性的風(fēng)險(xiǎn)。被投資基金的波動(dòng)會(huì)受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理管理能力和基金管理人自身經(jīng)營(yíng)狀況等因素的影響。因此,本基金整體表現(xiàn)可能在特定時(shí)期內(nèi)低于其他基金。本基金堅(jiān)持價(jià)值和長(zhǎng)期投資理念,重視基金投資風(fēng)險(xiǎn)的防范,但是基于投資范圍的規(guī)定,本基金無(wú)法完全規(guī)避基金市場(chǎng)、股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)的下跌風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),本基金可能因持續(xù)規(guī)模較小而被合并導(dǎo)致基金終止的風(fēng)險(xiǎn)。
2、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券,資產(chǎn)支持證券在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)尚處發(fā)展初期,具有低流動(dòng)性、高收益的特征,并存在一定的投資風(fēng)險(xiǎn)。
3、本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置五年的最短持有期限,即:自基金合同生效日(對(duì)認(rèn)購(gòu)份額而言)或基金份額申購(gòu)確認(rèn)日(對(duì)申購(gòu)份額而言)至該日五年后的年度對(duì)日的期間內(nèi),投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng);該日五年后的年度對(duì)日(若不存在該對(duì)應(yīng)日期的,則取該日年度對(duì)日所在月的最后一日)的下一個(gè)工作日起,投資者方可申請(qǐng)辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。因此基金份額持有人面臨在最短持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
4、發(fā)起式基金自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)
基金合同生效之日起3年后的對(duì)應(yīng)日,若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元,基金合同應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進(jìn)行清算并終止,且不得通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的方式延續(xù)。因而,本基金存在著無(wú)法存續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)。
5、存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資存托憑證在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險(xiǎn)外,還將承擔(dān)與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機(jī)制相關(guān)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
6、本基金可以投資于港股通標(biāo)的股票,投資風(fēng)險(xiǎn)包括:
1)本基金可以通過(guò)“港股通”投資于香港市場(chǎng),在市場(chǎng)進(jìn)入、投資額度、可投資對(duì)象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制,而且此類限制可能會(huì)不斷調(diào)整,這些限制因素的變化可能對(duì)本基金進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)造成障礙,從而對(duì)投資收益以及正常的申購(gòu)贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
2)香港市場(chǎng)交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場(chǎng)規(guī)則,此外,在港股通下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險(xiǎn):漲跌幅限制、交易日不同、臨時(shí)停市、交易機(jī)制、代理投票、匯率風(fēng)險(xiǎn)、港股通每日額度限制等。
3)本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化,選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股,基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
7、本基金的名稱中包含“養(yǎng)老目標(biāo)”字樣,不代表基金收益保障或其他任何形式的收益承諾,基金管理人在此特別提示投資者:本基金不保本,可能發(fā)生虧損。敬請(qǐng)投資人根據(jù)自身年齡、退休日期和收入水平,選擇適合的養(yǎng)老目標(biāo)基金。
8、本基金運(yùn)作過(guò)程中可能出現(xiàn)不符合相關(guān)條件從而被移出個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄的情形,屆時(shí)本基金將暫停辦理Y類份額的申購(gòu),投資者由此可能面臨無(wú)法繼續(xù)投資Y類份額的風(fēng)險(xiǎn)。