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富國(guó)鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年混合發(fā)起式Y(jié)

Y類份額
019012基金中基金中風(fēng)險(xiǎn)(R3)
019012
Y類份額

富國(guó)鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年混合發(fā)起式Y(jié)

單位凈值(2025-05-07)

0.9767

累計(jì)凈值

0.9767

日漲跌

-0.28%
近1月近3月近6月近1年近3年近5年今年以來(lái)成立以來(lái)

富國(guó)鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年混合發(fā)起式Y(jié)

2.88%
滬深300指數(shù)收益率×X值%+中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率*(100-X值)%,其中本基金各年的下滑曲線中樞值(即X值)為:2021-2024,75.0%;2025,66.8%;2026,59.6%;2027,53.8%;2028,48.9%;2029,44.9%;2030,41.5%;2031,38.5%;2032,35.9%;2033,33.7%;2034,31.7%;2035,30.0%;2036,28.5%;2037,21.7%;2038,20.7%;2039,19.9%;2040,15.9%;2041,15.4%;2042,14.9%;2043,14.4%;2044,14.0%;2045,13.6%。

基金經(jīng)理

王登元

上任時(shí)間:2022-03-30
碩士,曾任原興業(yè)全球基金管理有限公司研究員,興業(yè)證券股份有限公司投資經(jīng)理;自2016年10月加入富國(guó)基金管理有限公司,歷任定量研究員、定量投資經(jīng)理、FOF投資經(jīng)理、FOF基金經(jīng)理、多元資產(chǎn)投資部多元資產(chǎn)投資總監(jiān)助理、多元資產(chǎn)投資部副總經(jīng)理;現(xiàn)任富國(guó)基金多元資產(chǎn)投資部總經(jīng)理,兼任富國(guó)基金FOF基金經(jīng)理。自2019年09月起任富國(guó)智誠(chéng)精選3個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2021年09月起任富國(guó)智優(yōu)精選3個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2021年11月起任富國(guó)智浦精選12個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2022年01月起任富國(guó)智申精選3個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2022年03月起任富國(guó)智選穩(wěn)進(jìn)3個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2022年03月起任富國(guó)鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2022年06月起任富國(guó)鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2025一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2023年05月起任富國(guó)鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2035三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2023年06月起任富國(guó)智選積極3個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2025年02月起任富國(guó)盈和臻選3個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;具有基金從業(yè)資格。
2025-03-31
最新投資策略
2025年開年,受益于出口韌性及去年底財(cái)政擴(kuò)張的提振,中國(guó)經(jīng)濟(jì)延續(xù)了2024年四季度以來(lái)的回升態(tài)勢(shì)。從各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)來(lái)看,工業(yè)生產(chǎn)、消費(fèi)需求和投資動(dòng)能均實(shí)現(xiàn)穩(wěn)步增長(zhǎng),為全年經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)目標(biāo)奠定了基礎(chǔ)。一季度中,內(nèi)需修復(fù)與產(chǎn)業(yè)升級(jí)成為主要驅(qū)動(dòng)力:諸如電影票房、冰雪旅游等服務(wù)消費(fèi)表現(xiàn)亮眼,家電、通訊器材等升級(jí)類商品銷售超預(yù)期反映“以舊換新”政策效果;工業(yè)增加值增速穩(wěn)定,結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化,新能源汽車、人工智能、半導(dǎo)體等新興產(chǎn)業(yè)表現(xiàn)突出。
權(quán)益市場(chǎng)來(lái)看,伴隨國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的修復(fù),A股市場(chǎng)的信心和估值也隨之修復(fù)。在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏好改善的背景下,一季度的市場(chǎng)表現(xiàn),成長(zhǎng)好于價(jià)值,小盤好于大盤,主動(dòng)基金表現(xiàn)強(qiáng)于被動(dòng),市場(chǎng)熱點(diǎn)顯著輪動(dòng)。主題方面,宇樹機(jī)器人的春晚秀疊加Deepseek橫空出世,點(diǎn)燃了A股和港股科技板塊的熱情,AI和機(jī)器人概念受到市場(chǎng)資金追捧。
操作上圍繞經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)增長(zhǎng)亮點(diǎn)板塊和經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇作為主要配置方向,組合通過(guò)優(yōu)選選股alpha較高、alpha穩(wěn)定性較好的標(biāo)的實(shí)現(xiàn)配置。產(chǎn)品整體繼續(xù)保持一貫定位,力爭(zhēng)通過(guò)優(yōu)選個(gè)基、合理調(diào)整組合以期獲得長(zhǎng)期穩(wěn)健的權(quán)益市場(chǎng)回報(bào)。
固收市場(chǎng)來(lái)看,一季度資金面整體呈現(xiàn)出偏收斂的狀態(tài)。春節(jié)前在貨幣政策的適度寬松預(yù)期下,短期利率快速下行,資金面仍相對(duì)偏松。但節(jié)后在美聯(lián)儲(chǔ)政策態(tài)度轉(zhuǎn)鷹后,央行短期出于穩(wěn)匯率的需求,資金投放出現(xiàn)凈回籠,資金價(jià)格中樞有所抬升,資金面處于收斂狀態(tài)。在央行一季度貨幣政策報(bào)告中,對(duì)于國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的表述并未改變,同時(shí)對(duì)于外部環(huán)境的潛在擔(dān)憂有所增加,這表明一季度資金面的偏收斂更多還是處于調(diào)控短期利率風(fēng)險(xiǎn)的需求,貨幣政策的導(dǎo)向仍未變化。從固收市場(chǎng)的表現(xiàn)看,一季度債市在經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)邊際修復(fù)、權(quán)益市場(chǎng)結(jié)構(gòu)性行情和資金面偏收斂等多因素的影響下,債市整體呈現(xiàn)震蕩調(diào)整的狀態(tài)。
操作上,期間組合久期保持中性配置,組合精選信用債基進(jìn)行分散化配置。
業(yè)績(jī)表現(xiàn)說(shuō)明
本報(bào)告期,本基金份額凈值增長(zhǎng)率A級(jí)為1.47%,Y級(jí)為1.52%,同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率A級(jí)為-1.14%,Y級(jí)為-1.14%。

基金資料

基金名稱富國(guó)鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)基金簡(jiǎn)稱富國(guó)鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年混合發(fā)起式Y(jié)
基金代碼019012 基金管理人 富國(guó)基金管理有限公司
基金托管人 招商銀行股份有限公司基金份額生效日2023-08-17
基金類型基金中基金基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)R3
運(yùn)作方式其他開放式交易幣種人民幣
開放頻率對(duì)每份基金份額設(shè)置五年的最短持有期限 基金規(guī)模
數(shù)據(jù)來(lái)自最新定期報(bào)告
800.18萬(wàn)元
投資目標(biāo)
本基金依照下滑曲線進(jìn)行大類資產(chǎn)配置,隨著目標(biāo)日期臨近逐漸降低權(quán)益類資產(chǎn)的配置比例,靈活投資于多種具有不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的基金和其他資產(chǎn),在力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老目標(biāo)的前提下,追求養(yǎng)老資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。 目標(biāo)日期后,本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,通過(guò)積極主動(dòng)的投資管理、基金優(yōu)選,追求基金長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金屬于采用目標(biāo)日期策略的基金中基金,2045年12月31日為本基金的目標(biāo)日期。從基金合同生效日至目標(biāo)日期止,本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益水平將隨著時(shí)間逐漸接近目標(biāo)日期而逐步降低。 本基金為混合型基金中基金,在通常情況下其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金中基金和貨幣型基金中基金,低于股票型基金和股票型基金中基金。本基金投資港股通標(biāo)的股票的,需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
投資組合范圍
本基金的投資范圍包括經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金份額(包括QDII基金、商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF,下同)及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投資基金、香港互認(rèn)基金)、國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行上市交易的股票(包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許發(fā)行的股票)、存托憑證、港股通標(biāo)的股票、債券(包括國(guó)債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券(含超短期融資券)、可交換債券)、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款(包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等)、同業(yè)存單以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定)。 基金的投資組合比例為:本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金份額的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%;本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF)等品種的比例合計(jì)原則上不高于基金資產(chǎn)的80%。本基金投資于貨幣市場(chǎng)基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于15%,投資于商品基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于10%。本基金投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%。 本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%,其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
滬深300指數(shù)收益率×X值%+中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率*(100-X值)%,其中本基金各年的下滑曲線中樞值(即X值)為:2021-2024,75.0%;2025,66.8%;2026,59.6%;2027,53.8%;2028,48.9%;2029,44.9%;2030,41.5%;2031,38.5%;2032,35.9%;2033,33.7%;2034,31.7%;2035,30.0%;2036,28.5%;2037,21.7%;2038,20.7%;2039,19.9%;2040,15.9%;2041,15.4%;2042,14.9%;2043,14.4%;2044,14.0%;2045,13.6%。
截止日期 機(jī)構(gòu)投資者持有份額/比例(%) 個(gè)人投資者持有份額/比例(%) 未明確份額/比例(%) 持有人總份額 來(lái)源
2024/12/310/0.007,015,146.17/100.000/0.007,015,146.17年報(bào)
2024/06/300/0.003,078,621.38/100.000/0.003,078,621.38半年報(bào)
2023/12/310/0.00130,021.89/100.000/0.00130,021.89年報(bào)
2023/06/3060,113,938.25/94.333,613,430.73/5.670/0.0063,727,368.98半年報(bào)
2022/12/3160,113,938.25/94.453,535,273.61/5.550/0.0063,649,211.86年報(bào)
2022/06/3010,001,555.71/74.323,455,907.10/25.680/0.0013,457,462.81半年報(bào)

費(fèi)率結(jié)構(gòu)

運(yùn)作費(fèi)用
費(fèi)用類型 費(fèi)率
基金管理費(fèi)0.450%/年
基金托管費(fèi)0.100%/年
銷售服務(wù)費(fèi)--
申購(gòu)費(fèi)率
費(fèi)用類型 金額(M)/持有期限(N) 費(fèi)率(普通客戶) 費(fèi)率(特定客戶)
申購(gòu)費(fèi)(前端) M<100萬(wàn)元1.20%
100萬(wàn)元≤M<500萬(wàn)元1.00%
M≥500萬(wàn)元1000元/筆

以上費(fèi)用在投資者申購(gòu)基金過(guò)程中收取,本基金轉(zhuǎn)型前不收取贖回費(fèi)。本基金轉(zhuǎn)型后申購(gòu)費(fèi)率將有所調(diào)整并將收取贖回費(fèi),轉(zhuǎn)型后的申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率、特定客戶的具體含義請(qǐng)見《招募說(shuō)明書》相關(guān)內(nèi)容。Y 類基金份額可以豁免申購(gòu)費(fèi)用,詳見更新的招募說(shuō)明書或有關(guān)公告。Y 類基金份額針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)單獨(dú)設(shè)立,申贖安排、資金賬戶管理等事項(xiàng)應(yīng)同時(shí)遵守關(guān)于個(gè)人養(yǎng)老金賬戶管理的相關(guān)規(guī)定。

投資組合

2025 第一季度

投資組合報(bào)告-報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況此數(shù)據(jù)為整個(gè)基金(不區(qū)分份額)層面數(shù)據(jù)。

資產(chǎn)項(xiàng)目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例(%)
權(quán)益投資--0
其中:股票--0
基金投資76,410,927.4537.01
固定收益投資11,450,153.375.55
其中:債券11,450,153.375.55
資產(chǎn)支持證券--0
貴金屬投資--0
金融衍生品投資--0
買入返售金融資產(chǎn)--0
其中:買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn)--0
銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì)1,044,036.500.51
其他資產(chǎn)117,558,788.1256.94
合計(jì)206,463,905.44100

報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)

五大債券2025-03-31
  • 24國(guó)債094.52%
  • 24國(guó)債150.78%
  • 25國(guó)債010.24%

暫無(wú)數(shù)據(jù)

債券代碼 債券名稱 數(shù)量(股) 公允價(jià)值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
01974024國(guó)債09920009,336,661.594.52
01974924國(guó)債15160001,613,784.110.78
01976625國(guó)債015000499,707.670.24

報(bào)告期末按公允價(jià)值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)

十大重倉(cāng)股票2025-03-31

暫無(wú)數(shù)據(jù)

報(bào)告期末按公允價(jià)值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名基金投資明細(xì)

十大重倉(cāng)基金2025-03-31
  • 富國(guó)均衡優(yōu)選混合3.13%
  • 富國(guó)穩(wěn)健增長(zhǎng)混合C2.92%
  • 富國(guó)中證500指數(shù)增強(qiáng)(LOF)C2.89%
  • 富國(guó)周期優(yōu)勢(shì)混合C2.66%
  • 富國(guó)中證紅利指數(shù)增強(qiáng)C2.50%
  • 富國(guó)純債債券發(fā)起式E2.38%
  • 富國(guó)投資級(jí)信用債債券型E2.36%
  • 富國(guó)滬深300指數(shù)增強(qiáng)C2.30%
  • 富國(guó)寶利增強(qiáng)債券A2.24%
  • 富國(guó)裕利債券E2.15%

暫無(wú)數(shù)據(jù)

基金代碼 基金名稱 運(yùn)作方式 持有份額(股) 公允價(jià)值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%) 是否屬于基金管理人及管理人關(guān)聯(lián)方所管的基金
010662富國(guó)均衡優(yōu)選混合契約型開放式7653156.106,453,906.543.13
010625富國(guó)穩(wěn)健增長(zhǎng)混合C契約型開放式9031587.606,024,972.092.92
013332富國(guó)中證500指數(shù)增強(qiáng)(LOF)C契約型開放式3042228.405,959,725.442.89
011565富國(guó)周期優(yōu)勢(shì)混合C契約型開放式2578641.495,490,185.602.66
008682富國(guó)中證紅利指數(shù)增強(qiáng)C契約型開放式5460840.455,149,572.542.50
019191富國(guó)純債債券發(fā)起式E契約型開放式4391085.904,901,769.192.38
021430富國(guó)投資級(jí)信用債債券型E契約型開放式4521715.444,868,983.192.36
013291富國(guó)滬深300指數(shù)增強(qiáng)C契約型開放式3069242.944,751,188.072.30
005078富國(guó)寶利增強(qiáng)債券A契約型開放式3483145.744,617,606.312.24
018187富國(guó)裕利債券E契約型開放式3982347.994,437,132.132.15

報(bào)告期末按公允價(jià)值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的普通股或存托憑證明細(xì)

普通股或存托憑證2025-03-31

暫無(wú)數(shù)據(jù)

報(bào)告期末按公允價(jià)值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)

前十資產(chǎn)支持證券

暫無(wú)數(shù)據(jù)

報(bào)告期末按公允價(jià)值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五貴金屬投資明細(xì)

前五貴金屬2025-03-31

暫無(wú)數(shù)據(jù)

業(yè)績(jī)情況

日期 單位凈值 累計(jì)凈值 日漲幅
2025-05-070.97670.9767-0.28%
2025-05-060.97940.97941.08%
2025-04-300.96890.96890.11%
2025-04-290.96780.96780.19%
2025-04-280.96600.9660-0.03%
2025-04-250.96630.96630.00%
2025-04-240.96630.9663-0.11%
2025-04-230.96740.96740.45%
2025-04-220.96310.96310.38%
2025-04-210.95950.95950.53%
417 項(xiàng)數(shù)據(jù)

歷年份額凈值增長(zhǎng)率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率比較表

時(shí)間 富國(guó)鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年混合發(fā)起式Y(jié) 業(yè)績(jī)基準(zhǔn) 戰(zhàn)勝基準(zhǔn)
生效以來(lái)0.33%3.83%-3.50%
20244.89%12.65%-7.76%
2 項(xiàng)數(shù)據(jù)

0 項(xiàng)數(shù)據(jù)

暫無(wú)數(shù)據(jù)

基金公告

44 項(xiàng)數(shù)據(jù)

銷售機(jī)構(gòu)

機(jī)構(gòu)代碼 機(jī)構(gòu)名稱 機(jī)構(gòu)代碼 機(jī)構(gòu)名稱
003中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司005中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
006交通銀行股份有限公司007招商銀行股份有限公司
008中信銀行股份有限公司011興業(yè)銀行股份有限公司
012中國(guó)光大銀行股份有限公司015中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司
019廣發(fā)銀行股份有限公司020平安銀行股份有限公司
每頁(yè)顯示: 102050100
32 項(xiàng)數(shù)據(jù)

風(fēng)險(xiǎn)提示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn),投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包括:證券市場(chǎng)整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),基金投資過(guò)程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn),因交收違約和投資債券引發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn),基金投資對(duì)象與投資策略引致的特有風(fēng)險(xiǎn)等等。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則,在投資者作出投資決策后,基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn),由投資者自行負(fù)責(zé)。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括:
1、基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)
本基金是混合型基金中基金,存在大類資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn),有可能受到經(jīng)濟(jì)周期、市場(chǎng)環(huán)境或基金管理人對(duì)市場(chǎng)所處的經(jīng)濟(jì)周期和產(chǎn)業(yè)周期的判斷不足等因素的影響,導(dǎo)致基金的大類資產(chǎn)配置比例偏離最優(yōu)化水平,給基金投資組合的績(jī)效帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。本基金對(duì)被投資基金的評(píng)估具有一定的主觀性,將在基金投資決策中給基金帶來(lái)一定的不確定性的風(fēng)險(xiǎn)。被投資基金的波動(dòng)會(huì)受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理和基金管理人自身經(jīng)營(yíng)狀況等因素的影響。因此,本基金整體表現(xiàn)可能在特定時(shí)期內(nèi)低于其他基金。本基金堅(jiān)持價(jià)值和長(zhǎng)期投資理念,重視基金投資風(fēng)險(xiǎn)的防范,但是基于投資范圍的規(guī)定,本基金無(wú)法完全規(guī)避基金市場(chǎng)、股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)的下跌風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),本基金可能因持續(xù)規(guī)模較小而被合并導(dǎo)致基金終止的風(fēng)險(xiǎn)。
2、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。
3、本基金對(duì)于每份基金份額,設(shè)定鎖定持有期,原則上每份基金份額的鎖定持有期為五年,鎖定持有期到期后進(jìn)入開放持有期,每份基金份額自其開放持有期首日起才能辦理贖回業(yè)務(wù),因此基金份額持有人面臨在最短持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
4、發(fā)起式基金自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)
基金合同生效之日起3年后的對(duì)應(yīng)日,若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元,基金合同應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進(jìn)行清算并終止,且不得通過(guò)召開基金份額持有人大會(huì)的方式延續(xù)。因此,投資者還將面臨發(fā)起式基金自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)。
5、存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資存托憑證在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險(xiǎn)外,還將承擔(dān)與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機(jī)制相關(guān)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
6、本基金可以投資于港股通標(biāo)的股票,投資風(fēng)險(xiǎn)包括:
1)本基金將通過(guò)“港股通”投資于香港市場(chǎng),在市場(chǎng)進(jìn)入、投資額度、可投資對(duì)象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制,而且此類限制可能會(huì)不斷調(diào)整,這些限制因素的變化可能對(duì)本基金進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)造成障礙,從而對(duì)投資收益以及正常的申購(gòu)贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
2)香港市場(chǎng)交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場(chǎng)規(guī)則,此外,在港股通下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險(xiǎn):漲跌幅限制、交易日不同、臨時(shí)停市、交易機(jī)制、代理投票、匯率風(fēng)險(xiǎn)、港股通每日額度限制等。
3)本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化,選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股,基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
7、本基金的名稱中包含“養(yǎng)老目標(biāo)”字樣,不代表基金收益保障或其他任何形式的收益承諾,基金管理人在此特別提示投資者:本基金不保本,可能發(fā)生虧損。敬請(qǐng)投資人根據(jù)自身年齡、退休日期和收入水平,選擇適合的養(yǎng)老目標(biāo)基金。
8、本基金運(yùn)作過(guò)程中可能出現(xiàn)不符合相關(guān)條件從而被移出個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄的情形,屆時(shí)本基金將暫停辦理Y類份額的申購(gòu),投資者由此可能面臨無(wú)法繼續(xù)投資Y類份額的風(fēng)險(xiǎn)。