精品国产一区二区三区久久久 _亚洲黄色在线观看_成年女人毛片_欧美18—20岁hd第一次

富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)2025一年持有期混合(FOF)A

A類份額
013421基金中基金中風(fēng)險(R3)

單位凈值(2025-05-06)

1.0719

累計凈值

1.0719

日漲跌

0.07%
近1月近3月近6月近1年近3年近5年今年以來成立以來

富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)2025一年持有期混合(FOF)A

：4.92%
（滬深300指數(shù)收益率*90%+恒生指數(shù)收益率(使用匯率估值折算)*10%）*X值%+中債綜合全價指數(shù)收益率*（100-X值）%，其中本基金各年的下滑曲線中樞值（即X值）為： 2022,19.7；2023,17.6；2024,16.0；2025,14.6。

基金經(jīng)理

王登元

上任時間:2022-06-14
碩士，曾任原興業(yè)全球基金管理有限公司研究員，興業(yè)證券股份有限公司投資經(jīng)理；自2016年10月加入富國基金管理有限公司，歷任定量研究員、定量投資經(jīng)理、FOF投資經(jīng)理、FOF基金經(jīng)理、多元資產(chǎn)投資部多元資產(chǎn)投資總監(jiān)助理、多元資產(chǎn)投資部副總經(jīng)理；現(xiàn)任富國基金多元資產(chǎn)投資部總經(jīng)理，兼任富國基金FOF基金經(jīng)理。自2019年09月起任富國智誠精選3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2021年09月起任富國智優(yōu)精選3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2021年11月起任富國智浦精選12個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2022年01月起任富國智申精選3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2022年03月起任富國智選穩(wěn)進(jìn)3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2022年03月起任富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2022年06月起任富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2025一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2023年05月起任富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2035三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2023年06月起任富國智選積極3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2025年02月起任富國盈和臻選3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；具有基金從業(yè)資格。
2025-03-31
最新投資策略
2025年開年，受益于出口韌性及去年底財政擴(kuò)張的提振，中國經(jīng)濟(jì)延續(xù)了2024年四季度以來的回升態(tài)勢。從各項經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)來看，工業(yè)生產(chǎn)、消費(fèi)需求和投資動能均實現(xiàn)穩(wěn)步增長，為全年經(jīng)濟(jì)增長目標(biāo)奠定了基礎(chǔ)。一季度中，內(nèi)需修復(fù)與產(chǎn)業(yè)升級成為主要驅(qū)動力：諸如電影票房、冰雪旅游等服務(wù)消費(fèi)表現(xiàn)亮眼，家電、通訊器材等升級類商品銷售超預(yù)期反映“以舊換新”政策效果；工業(yè)增加值增速穩(wěn)定，結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，新能源汽車、人工智能、半導(dǎo)體等新興產(chǎn)業(yè)表現(xiàn)突出。
權(quán)益市場來看，伴隨國內(nèi)經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的修復(fù)，A股市場的信心和估值也隨之修復(fù)。在市場風(fēng)險偏好改善的背景下，一季度的市場表現(xiàn)，成長好于價值，小盤好于大盤，主動基金表現(xiàn)強(qiáng)于被動，市場熱點顯著輪動。主題方面，宇樹機(jī)器人的春晚秀疊加Deepseek橫空出世，點燃了A股和港股科技板塊的熱情，AI和機(jī)器人概念受到市場資金追捧。
操作上圍繞經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)增長亮點板塊和經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇作為主要配置方向，組合通過優(yōu)選選股alpha較高、alpha穩(wěn)定性較好的標(biāo)的實現(xiàn)配置。產(chǎn)品整體繼續(xù)保持一貫定位，力爭通過優(yōu)選個基、合理調(diào)整組合以期獲得長期穩(wěn)健的權(quán)益市場回報。
固收市場來看，一季度資金面整體呈現(xiàn)出偏收斂的狀態(tài)。春節(jié)前在貨幣政策的適度寬松預(yù)期下，短期利率快速下行，資金面仍相對偏松。但節(jié)后在美聯(lián)儲政策態(tài)度轉(zhuǎn)鷹后，央行短期出于穩(wěn)匯率的需求，資金投放出現(xiàn)凈回籠，資金價格中樞有所抬升，資金面處于收斂狀態(tài)。在央行一季度貨幣政策報告中，對于國內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的表述并未改變，同時對于外部環(huán)境的潛在擔(dān)憂有所增加，這表明一季度資金面的偏收斂更多還是處于調(diào)控短期利率風(fēng)險的需求，貨幣政策的導(dǎo)向仍未變化。從固收市場的表現(xiàn)看，一季度債市在經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)邊際修復(fù)、權(quán)益市場結(jié)構(gòu)性行情和資金面偏收斂等多因素的影響下，債市整體呈現(xiàn)震蕩調(diào)整的狀態(tài)。
操作上，期間組合久期保持中性配置，組合精選信用債基進(jìn)行分散化配置。
業(yè)績表現(xiàn)說明
本報告期，本基金份額凈值增長率A級為0.59%，Y級為0.63%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率A級為-0.93%，Y級為-0.93%。

基金資料

基金名稱富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2025一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金簡稱富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)2025一年持有期混合(FOF)A
基金代碼013421 基金管理人 富國基金管理有限公司
基金托管人 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司基金份額生效日2022-06-14
基金類型基金中基金基金風(fēng)險等級R3
運(yùn)作方式其他開放式交易幣種人民幣
開放頻率對每份基金份額設(shè)置一年的最短持有期限 基金規(guī)模
數(shù)據(jù)來自最新定期報告
3539.77萬元
投資目標(biāo)
本基金依照下滑曲線進(jìn)行大類資產(chǎn)配置，隨著目標(biāo)日期臨近逐漸降低權(quán)益類資產(chǎn)的配置比例，靈活投資于多種具有不同風(fēng)險收益特征的基金和其他資產(chǎn)，在力爭實現(xiàn)養(yǎng)老目標(biāo)的前提下，追求養(yǎng)老資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
風(fēng)險收益特征
本基金屬于采用目標(biāo)日期策略的基金中基金，2025年12月31日為本基金的目標(biāo)日期。從基金合同生效日至目標(biāo)日期止，本基金的預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益水平將隨著時間逐漸接近目標(biāo)日期而逐步降低。 本基金為混合型基金中基金，在通常情況下其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險水平高于債券型基金、貨幣市場基金、債券型基金中基金和貨幣型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。本基金投資港股通標(biāo)的股票的，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
投資組合范圍
本基金的投資范圍包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金份額（包括QDII基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF，下同）、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”）及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金、香港互認(rèn)基金）、國內(nèi)依法公開發(fā)行上市交易的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許發(fā)行的股票）、存托憑證、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、可交換債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。 基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金份額的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%；本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）等品種的比例合計原則上不高于基金資產(chǎn)的30%。本基金投資于貨幣市場基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于15%，投資于商品基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于10%。本基金投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%。 本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
業(yè)績比較基準(zhǔn)
（滬深300指數(shù)收益率*90%+恒生指數(shù)收益率(使用匯率估值折算)*10%）*X值%+中債綜合全價指數(shù)收益率*（100-X值）%，其中本基金各年的下滑曲線中樞值（即X值）為： 2022,19.7；2023,17.6；2024,16.0；2025,14.6。
截止日期 機(jī)構(gòu)投資者持有份額/比例(%) 個人投資者持有份額/比例(%) 未明確份額/比例(%) 持有人總份額 來源
2024/12/310/0.0036,442,600.95/100.000/0.0036,442,600.95年報
2024/06/300/0.0067,419,303.32/100.000/0.0067,419,303.32半年報
2023/12/310/0.00119,269,650.37/100.000/0.00119,269,650.37年報
2023/06/30996,195.94/0.48204,923,008.93/99.520/0.00205,919,204.87半年報
2022/12/31996,195.94/0.37266,408,801.03/99.630/0.00267,404,996.97年報

費(fèi)率結(jié)構(gòu)

運(yùn)作費(fèi)用
費(fèi)用類型 費(fèi)率
基金管理費(fèi)0.600%/年
基金托管費(fèi)0.150%/年
銷售服務(wù)費(fèi)--
申購費(fèi)率
費(fèi)用類型 金額(M)/持有期限(N) 費(fèi)率(普通客戶) 費(fèi)率(特定客戶)
申購費(fèi)(前端) M＜100萬元0.80%0.08%
100萬元≤M＜500萬元0.60%0.06%
M≥500萬元1000元/筆1000元/筆

以上費(fèi)用在投資者申購基金過程中收取，本基金轉(zhuǎn)型前不收取贖回費(fèi)。本基金轉(zhuǎn)型后將收取贖回費(fèi)，轉(zhuǎn)型后的贖回費(fèi)率、特定客戶的具體含義請見《招募說明書》相關(guān)內(nèi)容。

投資組合

2025 第一季度

投資組合報告-報告期末基金資產(chǎn)組合情況此數(shù)據(jù)為整個基金（不區(qū)分份額）層面數(shù)據(jù)。

資產(chǎn)項目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例(%)
權(quán)益投資--0
其中:股票--0
基金投資114,875,229.1388.9
固定收益投資7,201,723.425.57
其中:債券7,201,723.425.57
資產(chǎn)支持證券--0
貴金屬投資--0
金融衍生品投資--0
買入返售金融資產(chǎn)--0
其中:買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn)--0
銀行存款和結(jié)算備付金合計6,768,172.825.24
其他資產(chǎn)366,666.390.28
合計129,211,791.76100

報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)

五大債券2025-03-31
  • 24國債095.14%
  • 24國債150.47%

暫無數(shù)據(jù)

債券代碼 債券名稱 數(shù)量(股) 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
01974024國債09650006,596,554.385.14
01974924國債156000605,169.040.47

報告期末按公允價值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)

十大重倉股票2025-03-31

暫無數(shù)據(jù)

報告期末按公允價值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名基金投資明細(xì)

十大重倉基金2025-03-31
  • 富國全球債券(QDII)人民幣E11.86%
  • 富國純債債券發(fā)起式E9.65%
  • 富國投資級信用債債券型E9.49%
  • 富國景利純債債券A9.09%
  • 富國泓利純債債券型發(fā)起式A6.97%
  • 富國長江經(jīng)濟(jì)帶純債債券A6.48%
  • 富國景利純債債券C5.44%
  • 富國純債債券發(fā)起式A/B4.73%
  • 富國投資級信用債債券型A4.64%
  • 富國信用債債券A/B4.63%

暫無數(shù)據(jù)

基金代碼 基金名稱 運(yùn)作方式 持有份額(股) 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%) 是否屬于基金管理人及管理人關(guān)聯(lián)方所管的基金
022503富國全球債券(QDII)人民幣E契約型開放式11814744.8015,220,935.7311.86是
019191富國純債債券發(fā)起式E契約型開放式11090531.4212,380,360.229.65是
021430富國投資級信用債債券型E契約型開放式11309435.9112,178,000.599.49是
005171富國景利純債債券A契約型開放式10561746.3911,664,392.719.09是
004920富國泓利純債債券型發(fā)起式A契約型開放式8503749.348,952,747.316.97是
009289富國長江經(jīng)濟(jì)帶純債債券A契約型開放式7679754.258,320,245.756.48是
020931富國景利純債債券C契約型開放式6331976.486,983,536.865.44是
100066富國純債債券發(fā)起式A/B契約型開放式5444226.326,076,845.424.73是
007616富國投資級信用債債券型A契約型開放式5530805.615,956,677.644.64是
000191富國信用債債券A/B契約型開放式4524997.785,942,679.584.63是

報告期末按公允價值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的普通股或存托憑證明細(xì)

普通股或存托憑證2025-03-31

暫無數(shù)據(jù)

報告期末按公允價值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)

前十資產(chǎn)支持證券

暫無數(shù)據(jù)

報告期末按公允價值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五貴金屬投資明細(xì)

前五貴金屬2025-03-31

暫無數(shù)據(jù)

業(yè)績情況

日期 單位凈值 累計凈值 日漲幅
2025-05-061.07191.07190.07%
2025-04-301.07121.07120.03%
2025-04-291.07091.07090.05%
2025-04-281.07041.0704-0.01%
2025-04-251.07051.07050.05%
2025-04-241.07001.07000.04%
2025-04-231.06961.06960.02%
2025-04-221.06941.06940.07%
2025-04-211.06871.06870.04%
2025-04-181.06831.06830.01%
共 661 項數(shù)據(jù)

歷年份額凈值增長率與業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率比較表

時間 富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)2025一年持有期混合(FOF)A 業(yè)績基準(zhǔn) 戰(zhàn)勝基準(zhǔn)
生效以來6.25%5.21%1.04%
20246.20%6.89%-0.69%
20231.00%-0.31%1.31%
共 3 項數(shù)據(jù)

共 0 項數(shù)據(jù)

暫無數(shù)據(jù)

基金公告

共 55 項數(shù)據(jù)

銷售機(jī)構(gòu)

機(jī)構(gòu)代碼 機(jī)構(gòu)名稱 機(jī)構(gòu)代碼 機(jī)構(gòu)名稱
003中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司005中國建設(shè)銀行股份有限公司
006交通銀行股份有限公司007招商銀行股份有限公司
008中信銀行股份有限公司009上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
014中國民生銀行股份有限公司015中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
018上海銀行股份有限公司019廣發(fā)銀行股份有限公司
每頁顯示： 102050100
共 84 項數(shù)據(jù)

風(fēng)險提示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風(fēng)險包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動性風(fēng)險，基金投資過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險，因交收違約和投資債券引發(fā)的信用風(fēng)險，基金投資對象與投資策略引致的特有風(fēng)險等等。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)責(zé)。
本基金的特有風(fēng)險包括：
1、基金運(yùn)作的風(fēng)險
本基金是混合型基金中基金，存在大類資產(chǎn)配置風(fēng)險，有可能受到經(jīng)濟(jì)周期、市場環(huán)境或基金管理人對市場所處的經(jīng)濟(jì)周期和產(chǎn)業(yè)周期的判斷不足等因素的影響，導(dǎo)致基金的大類資產(chǎn)配置比例偏離最優(yōu)化水平，給基金投資組合的績效帶來風(fēng)險。本基金對被投資基金的評估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基金帶來一定的不確定性的風(fēng)險。被投資基金的波動會受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理管理能力和基金管理人自身經(jīng)營狀況等因素的影響。因此，本基金整體表現(xiàn)可能在特定時期內(nèi)低于其他基金。本基金堅持價值和長期投資理念，重視基金投資風(fēng)險的防范，但是基于投資范圍的規(guī)定，本基金無法完全規(guī)避基金市場、股票市場和債券市場的下跌風(fēng)險。
2、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。
3、本基金對于每份基金份額，設(shè)定鎖定持有期，原則上每份基金份額的鎖定持有期為1年，鎖定持有期到期后進(jìn)入開放持有期，每份基金份額自其開放持有期首日起才能辦理贖回業(yè)務(wù)，因此基金份額持有人面臨在最短持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險。
4、存托憑證投資風(fēng)險
本基金投資存托憑證在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險外，還將承擔(dān)與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機(jī)制相關(guān)的特有風(fēng)險。
5、本基金可以投資于港股通標(biāo)的股票，投資風(fēng)險包括：
1）本基金將通過“港股通”投資于香港市場，在市場進(jìn)入、投資額度、可投資對象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對本基金進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，此外，在港股通下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險：漲跌幅限制、交易日不同、臨時停市、交易機(jī)制、代理投票、匯率風(fēng)險、港股通每日額度限制等。
3）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
6、公募REITs投資風(fēng)險
本基金投資公募REITs可能面臨的風(fēng)險包括但不限于基金價格波動風(fēng)險、基礎(chǔ)設(shè)施項目運(yùn)營風(fēng)險、基礎(chǔ)設(shè)施估值無法體現(xiàn)公允價值的風(fēng)險、基金份額交易價格折溢價風(fēng)險、流動性風(fēng)險、終止上市風(fēng)險、政策調(diào)整風(fēng)險、利益沖突風(fēng)險。
7、本基金的名稱中包含“養(yǎng)老目標(biāo)”字樣，不代表基金收益保障或其他任何形式的收益承諾，基金管理人在此特別提示投資者：本基金不保本，可能發(fā)生虧損。敬請投資人根據(jù)自身年齡、退休日期和收入水平，選擇適合的養(yǎng)老目標(biāo)基金。
8、本基金運(yùn)作過程中可能出現(xiàn)不符合相關(guān)條件從而被移出個人養(yǎng)老金基金名錄的情形，屆時本基金將暫停辦理Y類份額的申購，投資者由此可能面臨無法繼續(xù)投資Y類份額的風(fēng)險。