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富國鑫旺均衡養(yǎng)老目標(biāo)三年混合發(fā)起式(FOF)A

A類份額
007662基金中基金中風(fēng)險(xiǎn)(R3)

單位凈值(2025-05-06)

1.0906

累計(jì)凈值

1.0906

日漲跌

0.77%
近1月近3月近6月近1年近3年近5年今年以來成立以來

富國鑫旺均衡養(yǎng)老目標(biāo)三年混合發(fā)起式(FOF)A

1.48%
滬深300指數(shù)收益率*50%+中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率*50%

基金經(jīng)理

張子炎

上任時(shí)間:2020-03-23
碩士,曾任光大證券股份有限公司研究員、投資經(jīng)理助理,東方證券股份有限公司高級(jí)投資經(jīng)理、總監(jiān);自2017年5月加入富國基金管理有限公司,歷任FOF基金經(jīng)理、FOF投資經(jīng)理、多元資產(chǎn)投資部多元資產(chǎn)投資總監(jiān)助理、多元資產(chǎn)投資部多元資產(chǎn)投資副總監(jiān);現(xiàn)任富國基金多元資產(chǎn)投資部多元資產(chǎn)投資總監(jiān)兼FOF基金經(jīng)理。自2019年05月起任富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2020年03月起任富國鑫旺均衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2021年12月起任富國智鑫行業(yè)精選股票型基金中基金(FOF-LOF)基金經(jīng)理;自2022年01月起任富國智浦穩(wěn)進(jìn)12個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2022年06月起任富國智華穩(wěn)進(jìn)12個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2022年10月起任富國智盈穩(wěn)進(jìn)12個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2023年08月起任富國鑫旺積極養(yǎng)老目標(biāo)五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;具有基金從業(yè)資格。
2025-03-31
最新投資策略
開年以來,隨著前期政策逐步落地見效,宏觀經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)出回暖特征:去年四季度以來的地產(chǎn)成交熱度保持較高水平,部分受益于以舊換新政策的消費(fèi)品的銷量也超出市場預(yù)期,地方債發(fā)行節(jié)奏較去年明顯提速,基建投資保持較高水平的增長,傳統(tǒng)行業(yè)的企穩(wěn)跡象已然出現(xiàn);另一方面,以deepseek為代表的科技創(chuàng)新的突破進(jìn)一步提升了新興產(chǎn)業(yè)投資的風(fēng)險(xiǎn)偏好,資金從高業(yè)績確定性的AI上游向下游應(yīng)用側(cè)切換。雖然企業(yè)盈利的修復(fù)較為緩慢,外部環(huán)境不確定性仍存,但國內(nèi)權(quán)益資產(chǎn)的估值提升周期先行。另一方面,受到流動(dòng)性、經(jīng)濟(jì)基本面預(yù)期以及股債蹺蹺板等因素的影響,債券市場出現(xiàn)了明顯波動(dòng),10年期國債利率出現(xiàn)了超過25bp的階段性反彈。其他資產(chǎn)方面,黃金等大宗商品受益于美元信用和全球關(guān)稅潛在的上升風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)了快速上漲,而海外權(quán)益市場則出現(xiàn)了明顯分化,滯漲擔(dān)憂下美股出現(xiàn)回落,而歐洲股市則受益于核心國家財(cái)政擴(kuò)張的預(yù)期出現(xiàn)上漲。總體來看,一季度各類資產(chǎn)以交易“預(yù)期”和短期不確定性為主要線索,估值變動(dòng)的影響更大,無論是國內(nèi)交易的經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇邏輯、科技產(chǎn)業(yè)邏輯還是海外交易的關(guān)稅及財(cái)政政策的不確定性,后續(xù)都需要進(jìn)一步跟蹤驗(yàn)證其實(shí)際落地情況,這是本基金投資策略關(guān)注的重點(diǎn)。
業(yè)績表現(xiàn)說明
本報(bào)告期,本基金份額凈值增長率A級(jí)為1.37%,Y級(jí)為1.43%,同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率A級(jí)為-1.13%,Y級(jí)為-1.13%。

基金資料

基金名稱富國鑫旺均衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)基金簡稱富國鑫旺均衡養(yǎng)老目標(biāo)三年混合發(fā)起式(FOF)A
基金代碼007662 基金管理人 富國基金管理有限公司
基金托管人 中國工商銀行股份有限公司基金份額生效日2020-03-23
基金類型基金中基金基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)R3
運(yùn)作方式其他開放式交易幣種人民幣
開放頻率對(duì)每份基金份額設(shè)置三年的最短持有期限 基金規(guī)模
數(shù)據(jù)來自最新定期報(bào)告
1.95億元
投資目標(biāo)
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,通過積極主動(dòng)的投資管理、基金優(yōu)選,期望實(shí)現(xiàn)與其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)應(yīng)的長期穩(wěn)健回報(bào),追求基金長期穩(wěn)健增值。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為混合型基金中基金,在通常情況下其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金、貨幣市場基金、債券型基金中基金和貨幣型基金中基金,低于股票型基金和股票型基金中基金。 本基金還可投資港股通標(biāo)的股票,需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
投資組合范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具,包括經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金份額(包括QDII基金、商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF,下同)、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金(以下簡稱“公募REITs”)及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投資基金),國內(nèi)依法公開發(fā)行上市交易的股票(包括主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票)、存托憑證、港股通標(biāo)的股票、債券(國債、央行票據(jù)、金融債券、地方政府債券、企業(yè)債券、公司債券、次級(jí)債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債、短期融資券(含超短期融資券)、中期票據(jù)等)、資產(chǎn)支持證券、質(zhì)押及買斷式回購、銀行存款(包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等)、同業(yè)存單以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為:本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金份額的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%。本基金權(quán)益類資產(chǎn)(包括股票、存托憑證、股票型基金、偏股混合型基金)的戰(zhàn)略配置比例為55%,投資比例為基金資產(chǎn)的45%-60%。
業(yè)績比較基準(zhǔn)
滬深300指數(shù)收益率*50%+中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率*50%
截止日期 機(jī)構(gòu)投資者持有份額/比例(%) 個(gè)人投資者持有份額/比例(%) 未明確份額/比例(%) 持有人總份額 來源
2024/12/31169,466,046.69/94.909,115,930.95/5.100/0.00178,581,977.64年報(bào)
2024/06/30169,466,046.69/94.2010,430,398.36/5.800/0.00179,896,445.05半年報(bào)
2023/12/31169,466,046.69/93.3912,003,891.25/6.610/0.00181,469,937.94年報(bào)
2023/06/30169,466,046.69/92.6713,402,077.76/7.330/0.00182,868,124.45半年報(bào)
2022/12/31169,466,046.69/89.9119,025,239.51/10.090/0.00188,491,286.20年報(bào)
2022/06/3010,000,000/35.6818,023,113.81/64.320/0.0028,023,113.81半年報(bào)
2021/12/3110,000,000/36.3517,512,039.44/63.650/0.0027,512,039.44年報(bào)
2021/06/3010,000,000.00/38.2616,133,741.56/61.740.00/026,133,741.56半年報(bào)
2020/12/3110,000,000.00/41.6813,992,054.10/58.320.00/023,992,054.10年報(bào)
2020/06/3010,000,000.00/45.8311,817,495.70/54.170.00/021,817,495.70半年報(bào)

費(fèi)率結(jié)構(gòu)

運(yùn)作費(fèi)用
費(fèi)用類型 費(fèi)率
基金管理費(fèi)0.900%/年
基金托管費(fèi)0.150%/年
銷售服務(wù)費(fèi)--
申購費(fèi)率
費(fèi)用類型 金額(M)/持有期限(N) 費(fèi)率(普通客戶) 費(fèi)率(特定客戶)
申購費(fèi)(前端) M<100萬元1.20%0.12%
100萬元≤M<500萬元1.00%0.10%
M≥500萬元1000元/筆1000元/筆

以上費(fèi)用在投資者申購基金過程中收取,本基金不收取贖回費(fèi)。特定客戶的具體含義請(qǐng)見《招募說明書》相關(guān)內(nèi)容。

投資組合

2025 第一季度

投資組合報(bào)告-報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況此數(shù)據(jù)為整個(gè)基金(不區(qū)分份額)層面數(shù)據(jù)。

資產(chǎn)項(xiàng)目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例(%)
權(quán)益投資--0
其中:股票--0
基金投資183,885,072.7285.98
固定收益投資10,911,137.155.1
其中:債券10,911,137.155.1
資產(chǎn)支持證券--0
貴金屬投資--0
金融衍生品投資--0
買入返售金融資產(chǎn)--0
其中:買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn)--0
銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì)19,001,414.428.88
其他資產(chǎn)69,058.550.03
合計(jì)213,866,682.84100

報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)

五大債券2025-03-31
  • 24國債153.78%
  • 24國債091.40%

暫無數(shù)據(jù)

債券代碼 債券名稱 數(shù)量(股) 公允價(jià)值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
01974924國債15790007,968,059.043.78
01974024國債09290002,943,078.111.40

報(bào)告期末按公允價(jià)值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)

十大重倉股票2025-03-31

暫無數(shù)據(jù)

報(bào)告期末按公允價(jià)值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名基金投資明細(xì)

十大重倉基金2025-03-31
  • 富國信用債債券A/B8.27%
  • 富國投資級(jí)信用債債券型E6.60%
  • 富國消費(fèi)精選30股票C3.73%
  • 富國景利純債債券A3.39%
  • 富國穩(wěn)健增長混合C3.38%
  • 富國國有企業(yè)債債券C3.30%
  • 富國滬深300指數(shù)增強(qiáng)C3.21%
  • 富國短債債券型C2.88%
  • 富國純債債券發(fā)起式E2.78%
  • 華夏上證50ETF2.37%

暫無數(shù)據(jù)

基金代碼 基金名稱 運(yùn)作方式 持有份額(股) 公允價(jià)值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%) 是否屬于基金管理人及管理人關(guān)聯(lián)方所管的基金
000191富國信用債債券A/B契約型開放式13272067.1017,430,205.728.27
021430富國投資級(jí)信用債債券型E契約型開放式12917384.1313,909,439.236.60
021605富國消費(fèi)精選30股票C契約型開放式8283199.437,851,644.743.73
005171富國景利純債債券A契約型開放式6467707.667,142,936.343.39
010625富國穩(wěn)健增長混合C契約型開放式10665236.327,114,779.153.38
000141富國國有企業(yè)債債券C契約型開放式6928484.736,961,741.463.30
013291富國滬深300指數(shù)增強(qiáng)C契約型開放式4372192.796,768,154.443.21
006805富國短債債券型C契約型開放式5262696.456,064,205.122.88
019191富國純債債券發(fā)起式E契約型開放式5243104.605,852,877.662.78
510050華夏上證50ETF交易型開放式1833300.004,995,742.502.37

報(bào)告期末按公允價(jià)值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的普通股或存托憑證明細(xì)

普通股或存托憑證2025-03-31

暫無數(shù)據(jù)

報(bào)告期末按公允價(jià)值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)

前十資產(chǎn)支持證券

暫無數(shù)據(jù)

報(bào)告期末按公允價(jià)值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五貴金屬投資明細(xì)

前五貴金屬2025-03-31

暫無數(shù)據(jù)

業(yè)績情況

日期 單位凈值 累計(jì)凈值 日漲幅
2025-05-061.09061.09060.77%
2025-04-301.08231.08230.21%
2025-04-291.08001.08000.15%
2025-04-281.07841.0784-0.09%
2025-04-251.07941.0794-0.07%
2025-04-241.08021.0802-0.15%
2025-04-231.08181.08180.04%
2025-04-221.08141.08140.22%
2025-04-211.07901.07900.55%
2025-04-181.07311.0731-0.05%
1210 項(xiàng)數(shù)據(jù)

歷年份額凈值增長率與業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率比較表

時(shí)間 富國鑫旺均衡養(yǎng)老目標(biāo)三年混合發(fā)起式(FOF)A 業(yè)績基準(zhǔn) 戰(zhàn)勝基準(zhǔn)
生效以來7.76%10.29%-2.53%
20240.17%10.35%-10.18%
2023-2.23%-4.68%2.45%
2022-12.07%-10.80%-1.27%
20215.84%-1.21%7.05%
5 項(xiàng)數(shù)據(jù)

0 項(xiàng)數(shù)據(jù)

暫無數(shù)據(jù)

基金公告

78 項(xiàng)數(shù)據(jù)

銷售機(jī)構(gòu)

機(jī)構(gòu)代碼 機(jī)構(gòu)名稱 機(jī)構(gòu)代碼 機(jī)構(gòu)名稱
002中國工商銀行股份有限公司003中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
005中國建設(shè)銀行股份有限公司006交通銀行股份有限公司
007招商銀行股份有限公司008中信銀行股份有限公司
009上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司011興業(yè)銀行股份有限公司
014中國民生銀行股份有限公司015中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司
每頁顯示: 102050100
60 項(xiàng)數(shù)據(jù)

風(fēng)險(xiǎn)提示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn),投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包括:市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、稅負(fù)增加風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括:
1、基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)
本基金是混合型基金中基金,存在大類資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn),有可能受到經(jīng)濟(jì)周期、市場環(huán)境或基金管理人對(duì)市場所處的經(jīng)濟(jì)周期和產(chǎn)業(yè)周期的判斷不足等因素的影響,導(dǎo)致基金的大類資產(chǎn)配置比例偏離最優(yōu)化水平,給基金投資組合的績效帶來風(fēng)險(xiǎn)。本基金對(duì)被投資基金的評(píng)估具有一定的主觀性,將在基金投資決策中給基金帶來一定的不確定性的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),本基金可能因持續(xù)規(guī)模較小而被合并導(dǎo)致基金終止的風(fēng)險(xiǎn)。
另外,本基金除了承擔(dān)投資其他基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售費(fèi)用外,還須承擔(dān)本基金本身的管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售費(fèi)用,因此,本基金最終獲取的回報(bào)與直接投資于其他基金獲取的回報(bào)存在差異。
2、港股通標(biāo)的股票投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金還可投資內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票,會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn),包括港股市場股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化,選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股,基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
3、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。
4、基金投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資存托憑證在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險(xiǎn)外,還將承擔(dān)與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機(jī)制相關(guān)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
5、本基金最短持有期限不短于3年,基金份額持有人在最短持有期到期日前,不能提出贖回申請(qǐng),故在最短持有期到期日前將面臨不能贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
6、發(fā)起式基金自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)
基金合同生效之日起3年后的對(duì)應(yīng)日,若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元,基金合同應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進(jìn)行清算并終止,且不得通過召開基金份額持有人大會(huì)的方式延續(xù)。因此,投資者還將面臨發(fā)起式基金自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)。
7、本基金的名稱中包含“養(yǎng)老目標(biāo)”字樣,不代表基金收益保障或其他任何形式的收益承諾,基金管理人在此特別提示投資者:本基金不保本,可能發(fā)生虧損。
8、本基金運(yùn)作過程中可能出現(xiàn)不符合相關(guān)條件從而被移出個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄的情形,屆時(shí)本基金將暫停辦理Y類份額的申購,投資者由此可能面臨無法繼續(xù)投資Y類份額的風(fēng)險(xiǎn)。
9、公募REITs投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資公募REITs可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于基金價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施估值無法體現(xiàn)公允價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn)、基金份額交易價(jià)格折溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、終止上市風(fēng)險(xiǎn)、政策調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)、利益沖突風(fēng)險(xiǎn)。